למה צריך
חיפוש
זה ההבדל » הבדלים ועובדות » בנקאות אישית לעומת בנקאות פרטית: בצורת טבלה, נקודות, הגדרות, דוגמאות, תמונות ועוד

בנקאות אישית לעומת בנקאות פרטית: בצורת טבלה, נקודות, הגדרות, דוגמאות, תמונות ועוד

הם מציגים לי את הלקוחות שלהם שיכולים להשתמש בשירותים שלי ואני מפנה אנשים בדרכם שיכולים להשתמש בשירותי הבנקאות שלהם. בנקאות קמעונאית היא שירות פיננסי הניתן על ידי בנקים ומוסדות פיננסיים לצרכנים. זהו אחד החלקים של מערכת הבנקאות המסחרית שמטרתם לספק שירותים בנקאיים.

  • זהו אחד החלקים של מערכת הבנקאות המסחרית שמטרתם לספק שירותים בנקאיים.
  • תפקידה של הבנקאות האישית הוא לבדוק ולנהל עסקאות, תעודת פיקדון, הלוואה אישית וכו’.
  • באופן כללי, בנקאות פרטית מערבת מוסדות פיננסיים המספקים שירותי ניהול פיננסי ל-HNWI.
  • שירותים כאלה עשויים לכלול ניהול השקעות, שירותי ביטוח, שירותי נאמנות ועיזבון, ואפילו שירותי פרישה.
  • רוב הלקוחות המשתמשים בשירותי בנקאות פרטית פותחים חשבונות פיקדונות כאלה או אחרים.
  • חברות המתמחות בפרקטיקות אלו הן המקורות העיקריים עבור לקוחות המעוניינים להשקיע במגוון קרנות ומניות.

גישה זו נקראת ConnectView®, והיא יכולה לכלול שירותי בנקאות פרטית כחלק מתוכנית מקיפה. אם אתה אדם בעל ערך גבוה שרוצה בנק שיש לו תכנון עיזבון, בנקאות מותאמת אישית, שירותי מס ושירותי ייעוץ כספים, עולם הבנקאות הפרטית הוא בשבילך. בנקים מסחריים מציעים הלוואות, הזדמנויות השקעה, שירותי פיקדונות ועוד לעסקים ולאנשים פרטיים. בנוסף, בנקים מסחריים משרתים ממשלות וגופים אחרים. יועצי ניהול עושר לא תמיד יכולים להציע ללקוחות את אותם שירותים מיוחדים ודמויי קונסיירז’ שהבנקאות הפרטית מציעה.

מה ההבדל בין בנקאות אישית לבנקאות פרטית?

עבודת הבנקאות הפרטית שונה בתכלית מבנקים אחרים. העבודה העיקרית של מנהל מערכות יחסים מותאם אישית זה היא לדאוג לניהול הנכסים של האדם. היא גם מספקת שירותים כמו ניהול עיזבון, ייעוץ תכנון פיננסי, משכנתאות, תכנון פרישה וכו’. בנקים מסחריים, כגון Citibank, מציעים שירותי הלוואות, השקעות ופיקדון לעסקים בכל הגדלים וכן לצרכנים, גופים ממשלתיים וארגונים אחרים.

בנקים פרטיים לעומת בנקים מסחריים

עם זאת, ברוב המקרים, יועצים פיננסיים אלו מבלים זמן רב עם לקוחות. יועצים אלו גם אינם יכולים לפתוח חשבונות בנק עבור לקוחות, אך הם יכולים לסייע להם בקביעת סוג החשבונות המתאים לפתיחת הבנק לפי בחירת הלקוח.

כיצד לבחור בנק מסחרי

שירותי בנקאות פרטית ניתנים רק לאנשים בעלי שווי נטו גבוה. תנאי השירות הבנקאות האישית מספקת שירותים כלליים לכל צרכניו. מגזר הבנקאות הפרטית מציע מגוון פיננסי כמו כמו גם שירותים בעלי ערך מוסף.

בנקאות פרטית

במונחים של היום, אנו מתייחסים לאותו דבר כמו ניהול הון. הבנקים הפרטיים הישנים הם כמו UBS AG, Credit Suisse, Pictet וכו’. המנהל העוסק ישירות בלקוחות נקרא Private Bankers. עם זאת, הבנקאות הפרטית מספקת שירותים רק לאנשים בעלי ערך גבוה. לפיכך, אדם יכול לפתוח חשבון בכל מדינה ללא קשר לעובדה שהוא/היא לא מתגורר שם.

BankerBuddy

בנקים מסחריים רבים מציעים גם שירותי בנקאות פרטית ללקוחות עשירים, אך המודל העסקי שלהם שם דגש על שירותים עבור חברות קטנות ובינוניות ותאגידים גדולים. ההגדרה הספציפית של “שפע” או “עושר” משתנה בין מוסדות פיננסיים, ובעוד בנקים רבים עשויים להציע שירותי בנקאות פרטית ללקוחות, רמת הטיפול האישי והגישה לפתרונות מותאמים הם חלק ממה שמבדיל ספקים מועדפים מאחרים שׁוּק.

ניהול עושר

בנקאות פרטית נוטה להיות בלעדית ושמורה ללקוחות עם כמויות נכבדות של מזומנים ונכסים אחרים שיופקדו לחשבונות ויושקעו. לרוב הבנקים יש מחלקת בנקאות פרטית מאוישת עם בנקאים שיכולים להציע שירות בנקאי מלא יותר אני מכיר כמה “מנהלי מערכות יחסים” בבנקים שונים. הם עובדים עם אנשים עשירים או בעלי עסקים קטנים כדי לספק מערכת יחסים אישית. אני עובד עם כמה בבנקים שאינם מציעים שירותי השקעות; אני די מחליף איתם הפניות.

לאחר מכן, החטיבות שולחות הזמנות ללקוחות פוטנציאליים ולעתים קרובות רוכשות את חשבונותיהם באמצעות הזמנות כאלה. בעוד שאדם יכול לבצע בנקאות פרטית כלשהי עם נכסים ניתנים להשקעה של 50,000 דולר או פחות, רוב המוסדות הפיננסיים מציבים רף של נכסים בשווי של שש ספרות, ויש גופים בלעדיים מקבלים רק לקוחות עם לפחות מיליון דולר להשקעה. מתן שירותים בנקאיים מן המניין תפקיד תפקידה של הבנקאות הקמעונאית הוא לספק שירותים שונים ללקוחותיה הקמעונאיים, לרבות ניהול כספים, כספי פיקדונות, הלוואות חינוך וכו’. תפקידה של הבנקאות האישית הוא לבדוק ולנהל עסקאות, תעודת פיקדון, הלוואה אישית וכו’. בנקאות אישית היא אחד מהשירותים הפיננסיים הניתנים על ידי בנקים או מוסדות פיננסיים ללקוחות או לציבור הרחב ולא לעסקים, מוסדות וכו’. שירותים כאלה עשויים לכלול ניהול השקעות, שירותי ביטוח, שירותי נאמנות ועיזבון, ואפילו שירותי פרישה.

היא מציעה שירותים מותאמים אישית בעזרת מנהל קשרים או בנקאי פרטי. שירותי הבנקאות האישית כוללים חשבונות חיסכון, הלוואות אישיות, משכנתאות, כרטיסי אשראי וחיוב וכן בנקאות מקוונת. ואילו שירותי בנקאות פרטית כוללים ניהול עיזבונות, ייעוץ תכנון פיננסי, תכנון פרישה, תכנון השקעות וכו’.

וככל שעובר הזמן, היא גם עושה צעדים בטכנולוגיות מודרניות. למרות שאינם פרטיים, בנקים מנסים יותר ויותר לספק שירותים אישיים באמצעות בנקאות מקוונת. פרמטרים של השוואה בנקאות אישית בנקאות פרטית ציון זה מציין את השירותים הבנקאיים הניתנים באופן פרטני לצרכנים.

בנקאי פרטי מול יועץ פיננסי

בנקים פרטיים משרתים קהל לקוחות נבחר, בעוד שלבנקים מסחריים יש בסיס לקוחות רחב יותר. בנקאות פרטית מאופיינת בשירותים מותאמים אישית מאוד שלקוחות טיפוסיים עשויים שלא להזדקק להם. שירותים אלו כוללים ניהול תיקי השקעות, שירותי ייעוץ מס ותכנון עיזבון.

צרו איתנו קשר

אהבתם? שלחו לחבר\ה שחייב\ת לדעת גם!

דילוג לתוכן